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私募管理机构重磅加码企业理财服务市场

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据统计局数据显示,截止2016年底,中国企业数量有146万家,根据注册类型看,其中国有企业13万家,私营企业105万家,其他类型企业28万家。企业运行离不开金融服务,稳健运行的企业多数有大量的闲置资金,在闲置期间具有旺盛的投资需求,近年来企业级理财市场逐日升温。以上市公司为例,在2012年之前,上市公司的闲置资金绝大部分用于补充流动资金,兼并收购,银行存款等非主营业务;近年来,理财产品作为现金管理的一种方式,凭借回报稳定、周期性较短、风险可控等特点,越来越受到上市公司的青睐,主要是由于对理财产品的投资将极大地提高闲置资金的利用效率。2018年1-9月,上市公司认购理财产品已突破1182家,投资规模近1.18万亿元,数据显示,非上市企业未公开披露的私募理财数量及规模也在逐年攀升。

 

企业的理财工具主要以货币基金、银行理财(包括结构性存款)、券商收益权凭证、私募基金等为主,了解现阶段各类理财产品的发行特点,企业可结合企业自身需求,做出合理的投资决策。

 

截至9月底,已登记私募基金管理人24255家,已备案私募基金74337只,管理基金规模12.80万亿元,私募基金管理人员工总人数24.61万人。私募证券投资基金35833只,基金规模2.39万亿元;私募股权及创业投资基金32709只,基金规模8.34万亿元;其他私募投资基金5795只,基金规模2.07万亿元。已登记的私募基金管理人有管理规模的共21275家,平均管理基金规模6.02亿元。

 

9月私募基金数量与规模变化

 

据数据统计,2018年1-9月份私募基金的企业理财相较传统的银行理财同比增速显著,越来越多的企业客户开始了解和认可私募类产品。截至到9月末,共有32家(下半年新增9家)上市公司购买了私募产品94只(下半年新增30只),合计金额79.63亿,主要以固定期限的预期收益型产品为主,期限从几天到1年不等。相较于银行理财和公墓基金而言,私募基金针对企业需求可以提供更加灵活的产品定制服务。

 

从企业理财产品的竞争力上看,明确标的和期限的债权投资类产品主要面向偏好预期收益型的企业客户,收益上较银行的传统预期收益型产品有较大优势,与信托产品收益相近或略高,加上更加灵活的定制化的投资服务,更能满足企业流动性等各方面的需求,导致更多的企业开始了解和选择私募产品进行投资;而私募管理机构发行的类货币基金类产品主要面向偏好银行现金管理或者公募货币基金的客户,估值方法参照后两者使用摊余成本法+影子定价,资产配置更加灵活,收益上更具一优势。

 

回看2018年,在央行与金融稳定发展委员会宏观审慎的统筹协调下,大资管行业迎来了属于自己的行业发展元年。银行、信托、证券、私募等各金融子行业回本溯源,规范发展,建立有序的合作与竞争关系,以创新的产品与优质的服务抢占市场,这势必为投资人带来了更多更好的选择。

 

未来,企业级理财市场份额不再由传统金融机构所垄断,专注于以产品创新满足企业理财需求创造投资价值、以优质的增值服务为企业主业经营带来溢出价值的私募管理机构将成为更多企业的选择。

 

资料来源:中国基金报

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